Magdeburg
(+49) 391 40 21 929
info@analysenkontor.de

Eigen-, Fremd- und Mezzanine Kapital als Möglichkeiten der Kapitalbeschaffung

Eine Neugründung, Unternehmenserweiterung, eine Investition oder sonstige Vorhaben zu finanzieren erfordert sehr viel Planungs- und Prüfungsaufwand, insbesondere wenn es darum geht eine gut passende sowie auch möglichst günstige Finanzierung zu realisieren.  In der Praxis bestehen Unternehmensfinanzierungen häufig aus einer Kombination verschiedener Finanzierungsstrategien.

Grundsätzlich unterscheidet man Unternehmensfinanzierungen in Kredit- und Beteiligungsfinanzierungen, die Finanzierung durch Eigenkapital sowie die Möglichkeit von Förderungen und anderen Zuschüssen zu profitieren. Neben den unterschiedlichen Finanzierungsmöglichkeiten gibt es auch verschiedene Kapitalgeber, wie beispielsweise Kreditinstitute, private bzw. professionelle Investorenvereinigungen, spezialisierte Kapitalgeber und Gesellschaften. An diesem Punkt stellt sich also die Frage, wie, bei wem und in welcher Form Sie das benötigte Kapital für Ihre Vorhaben möglichst effizient und auf Ihre Ziele abgestimmt beschaffen sollten. Aus diesem Grund bieten wir Ihnen eine ausführliche und kompetente Beratung zu Finanzierungsstrategien, mit der wir das Ziel verfolgen Ihren Kapitalbedarf auf Grundlage eines Finanzplanes zu decken.

Ich bin ein besserer Investor, weil ist ein Geschäftsmann bin und ein besserer Geschäftsmann, weil ich Investor bin!

 

– Warren Buffett –

Eigenkapital

Eigenkapital stellt alle Mittel dar, die Ihrem Unternehmen nach Abzug aller Verbindlichkeiten und Schulden zur Verfügung stehen. Ihr Eigenkapital können Sie beispielsweise folgendermaßen steigern:

  • Erhöhung der eigenen Kapitaleinlagen
  • Hinzuziehen neuer Gesellschafter (im Rahmen einer Beteiligungsfinanzierung)
  • bei geringem Kapitalbedarf: Family & Friends, Bootstrapping
  • Business Angels, Crowdinvesting, Inkubatoren und Venture-Capital

Erfahren Sie hier mehr zur Erhöhung oder Beschaffung von Eigenkapital.

Fremdfinanzierung

Nicht jedes Unternehmen kann sich ausschließlich durch Eigenkapital finanzieren. Grundlage für den Bezug von Fremdkapital sind die Zusammenarbeit mit einer Hausbank, der Abschluss eines Geschäftskontos sowie die Ausarbeitung eines Business- und Finanzplans. Fremdkapital kann beispielsweise folgendermaßen bezogen werden:

  • Bankenkredite
  • Förderdarlehen und Zuschüsse
  • Fremdfinanzierung durch Bürgschaftsbanken
  • Sale-and-lease-back
  • Factoring

Erfahren Sie hier mehr zur Fremdfinanzierung Ihres Vorhabens.

Mezzanine-Kapital

Das Mezzanine-Kapital ist ein Sammelbegriff für verschiedene Finanzierungsarten und stellt eine Mischung aus dem Eigen- und Fremdkapital dar, wobei es nachrangig gegenüber dem Fremdkapital und vorrangig gegenüber dem Eigenkapital ist. Die hybriden Finanzierungsinstrumente bilden dabei den Mischcharakter des Mezzanine-Kapitals. Es verpflichtet zur Rückzahlung, kann aber auch steuerlich geltend gemacht werden. Außerdem hat es aufgrund des höheren Risikos für den Kapitalgeber höhere Renditen, während diese geringere Mitspracherechte bezüglich der Kontrollmöglichkeiten und Informationsansprüche haben. Ein großer Vorteil ist die Unabhängigkeit von Banken, wodurch Sie keine Sicherheiten stellen oder Kreditgespräche und -prüfungen durchführen müssen.

Welche Form der Unternehmensfinanzierung am besten für Sie geeignet ist, lässt sich nur unter Berücksichtigung Ihrer Pläne und Ziele ableiten. Bei der Ermittlung und Umsetzung stehen wir Ihnen gern beratend zur Seite. Sie benötigen für jede Form der Unternehmensfinanzierung über ein gutes Konzept, ausreichende Sicherheiten und einen gut ausgearbeiteten Businessplan, um erfolgreich Kapital beschaffen zu können. Um Ihnen die besten Chancen zu sichern, unterstützen unsere Berater Sie durch die Erstellung Ihres Businessplans sowie durch eine detaillierte und auf Ihre zukünftigen Unternehmensziele und Kapitalbedürfnisse abgestimmte Finanzplanung.

Informieren Sie sich hier zum Thema Mezzanine Kapital.

Informieren Sie sich jetzt über die Fördermöglichkeiten für Ihr Unternehmen!

Sie sind auf der Suche nach Zuschüssen für Investitionen, Aus- und Weiterbildungen oder diversen Beratungsleistungen?  Dann nehmen Sie jetzt Kontakt zu uns auf und lassen Sie sich von unseren kompetenten Beratern informieren.